さて、今回の記事ですが「短期トレードと長期トレード」について初心者目線で考えたいと思います。
目次
短期トレードとは常にチャートと睨めっこすることです。テクニカル分析やファンダメンタル分析を行って、株の売買をします。その買値と売値の差で利益を稼きます。かなりの投資知識と経験や分析能力にたけていないと勝てません。短期トレードで勝てるのは本の数パーセントのトレーダーのみと言われています。それもそのはず、短期トレードで初心者のあなたが相手にするのは何億円も稼いでいるプロの投資家です。
長期トレードとは、その投資対象の長期的な価値を見極め投資し、数年または数十年後の利益を追求することです。長期投資という方が正しいかもそれません。特別な技術などは必要ありません。最低限の投資の知識があれば利益を出すことが出来できます。敵はいません。それ以上に｢時間｣が仲間になってくれる複利効果はかなり成功率が高いと思います。
20世紀最大の発明と言われています。運用で得た利益をを元本にプラスして、さらに利益が利益を生むことを言います。例えば利率7％で毎月5万円20年間運用した場合、20年後には資産が元本の2倍以上になります。
元本の1200万円で運用益が1404万円になります。合計2604万円になります。投資せずに銀行に預けていた場合は1200万円のままですね。
参考までに、JPモルガンの今後10-15年の長期予想です。
私が短期トレードを始めたのは20代終わりの頃です。初めの頃は日本個別株に投資していました。しかし20代の私にとって個別株はやはり面白みに掛けていました。何とか一夜にして大金を手に入れたいと思い、なけなしのお金でFXをしていました。その時のレバレッジは10倍近いときもありました。そして日々じわじわと負けていましたが、何とかプラスの日をありました。そしてリーマンショックが起きて、強制ロスカットが発動し一瞬にして資産が無くなりました。あの時は眠れない日々を過ごしました。損失70万円ほどでした。
リーマンショックも落ち着いた頃、少し投資信託を買って放置していました。それがいくらか利益がでて、再び投資の世界へ。その頃は勉強不足で投機と投資の違いもわからずに再びFXの世界へ飛び込みました。
前回の失敗もあり、レバレッジは3倍以下で管理して、5年位は毎年20万円くらい利益を出していました。
リーマンショックから10年経って、コロナショックが来ました。米ドルが102円前後まで下落しました。その時点でリーマンショックがフラッシュバックです。すでに100万円以上のマイナスでしたが、資金的にはまだ余裕がありました。しかしリーマンショックの時のように1ドル70円まで行ったら完全にロスカットという状況でした。
そこで、FXの撤退を決めてドル売りしました。損失は130万円ほど。この5年間の努力は無駄に終わりました。結局、1ドル100円を下回る事はなく、その後すぐにドル高に回復しました。
この10年でFXで勝とうと努力しましたが、結局負けで終わりました。レバレッジをかけての短期トレードの世界の厳しさを学びました。高い授業料だした。
本業の仕事を持っている初心者が、専業のプロのトレーダーに勝てるはずもありません。勝てたとしたら、たまたま運が良かったのか、特別な才能があったということでしょう。私のような凡人の初心者は長期で運用して時間を味方にして、絶対にプロを敵に回さないことです。
さて、今回の記事ですが「初心者が迷う、投資信託とETFどっちが良いの？」について初心者目線で考えたいと思います。
投資信託とは簡単に言うと、株の寄せ集めのこと。個々の株式を買うのではなくて、様々な株式をまとめてパッケージ化したものが投資信託です。パッケージにどの株式を組み入れるかはファンドマネージャーという管理者が行ったり、AIが行ったりと様々です。ある特定の株式指数(例えば日経平均など)に連動するもともあります。
投資信託は株式と違ってリアルタイムでの売買はできません。注文を出してから約定するまでに数日かかります。ですのでチャートを見ながら頻繁に売買を狙う商品ではありませんね。
投資信託の良いところは積立投資ができるところです。また、配当金なども自動で再投資してくれるので手間がかかりません。
ETFとは上場投資信託のことです。上場投資信託とは株式市場に上場している投資信託のことです。要するに株式のようにリアルタイムで取引の出来る投資信託です。投資信託より手数料が安くなっています。購入する場合はSBI証券口座から米国のETFを買うことをオススメします。日本の指数に連動した投資信託やETFは長期投資には向かないと言われています。
ETFの場合、積立投資には対応していませんので、毎回銘柄を選ぶ必要があります(SBI証券では積立投資が出来るようです)。また、配当金の再投資は自分で行う必要があります。
投資信託に向いている人というのは、忙しくて投資なんかに時間を割きたくない人でしょう。短期トレードには向いていないので、長期投資を目的としている人向けです。投資を趣味としている人には物足りないので向かないでしょう。低リスク低リターンなので初心者の方の投資入門としては最適でしょう。但し投資信託は素人がやるものというのは間違いですので自信を持って投資信託をしましょう。
ETFに向いている人というのは投資に手間暇をかけたい人でしょう。毎回の銘柄選択と購入や配当金の再投資などがあります。また、ETFをする場合は基本的に米国ETFを選択することになると思いますが、米国ドルへの換金する必要があります。手数料が安いからETFを選択するという意見もありますが、最近では投資信託の手数料も随分安くなってこたのでそれほど大差はないでしょう。
投資に時間をかけたくないよという人は投資信託。同時に手間ひま掛けて趣味としての投資を楽しみたいよといひとはETFを選択するのが良いでしょう。手数料の差はそれほど気にする必要はないでしょう。
ちなみに私はメインは投資信託です。毎月5万円をクレジットカード払いで自動積立しています。1度銘柄を選択して積立金額を設定しておけばあとは何もしません。楽チンでよいですよ。趣味と勉強を兼ねて少しだけ米国ETFもやっています。
さて、今回の記事ですが「初心者が投資を始めるための心構え5つ」について考えていきたいと思います。
初心者の人は投機＝投資と勘違いしている人が多いと思います。その為、投資＝危険であり手を出すのはやめた方が良いという思考になっていると思います。会社や家族同士でも投資の話はしずらいと思うことはあると思います。それは投機と投資の違いが分かっていない為です。まず、投機とはFXや仮想通貨へ資産の大部分をつぎ込んで短期間で一攫千金を狙うことです。日々パソコンの画面に張り付いて短期トレードを繰り返す手法です。投機で成功する確率は非常に低く数パーセント以下でしょう。現に私も20代30代とFXをしていましたが、リーマンショック、コロナショックで資産の半分以上を数日で失いました。そのような投機でお金を増やそうと思っても一時的に増えることはあっても、大きな事件がおきれば一瞬で数年の苦労が水の泡となってしまいます。
それでは投資とはなんでしょうか？投資とは長期（私の感覚では3年以上）先を見据えて金融資産を購入することです。日々の値動きで儲けるのではなく、企業または国や、物の将来価値を見据えて投資することと思います。一度買った金融商品は最低3年は保有するつもりで投資先を考えます。
投資の世界はとても奥が深くて、プロでもない限りすべてを学ぶのは不可能と思います。しかし、何も知らずに飛び込めば必ずどこかで損をします。投資に対する考え方、商品の性質（投資信託、ETF、日本株、米国株、新興国株、債券、コモディティなど）は最低限自分で勉強をする必要があると思います。また、世の中の潮流をしらずして投資は出来ません。そのような情報を常に吸収する姿勢でいることが重要と思います。
先ほどの投機でお話したデイトレードとは逆に、年単位の投資です。投資先が決まったら、積立投資を行いあとはじっくりと待つことです。少し値が上がったからと言ってすぐに売却しないこと。私の場合は買った金融商品は最低5年間は放置するつもりです。（個別株の場合でよほど企業業績が悪くなれば別です。）私の場合、コロナショックの時にFXで大損をしましたが、そのまま保有し、かつ定期積立を続けて投資信託は現状とても利益が出ています。
コロナショックで日経平均や、米国S&P500は30％ほど下がりましたが、私はそれには動じずに定期積立を続けました。それが出来たのは、FXでのボラティリティ（値動きの大きさ）に恐怖体験したからでした。さきほどお話した通り、FXは投機でありギャンブルです。資産が０になる可能性が非常大きいです。それに対して、投資信託のような投資は資産が０になるという可能性はほぼ０に近いと思います。長期で定期積立をしていればかなりの高い確率で＋になると思います。日々の値動きには動じずに長い目で投資を続けることが大事です。
最終目標が何なのか？目標を持たないと、棺桶にお金を入れる羽目になります。目的と手段は明確にしなければいけません。投資は目標の為の手段でしかありません。明確な目標を持てばそこへの到達時間も短縮されるでしょう。私は技術系の仕事をしています。私の目標は50歳までに5000万円貯めて会社を辞めることです。もっと早く5000万円たまればその時点で辞めるつもりです。辞めたあとは自然か子供相手の別の仕事を好きな時だけしたいと思っています。
初心者が投資を始めるための５つの心構えについて私の体験を踏まえ簡単にまとめさせていただきました。もちろん私自身もまだまだ初心者ですが、考え方は間違っていないと思っています。まずは、勉強をすることです。下記にいくつか私が読んでみて良いと思った本を挙げています。そしてもっとも大事なことは不動の投資判断と明確な目標を持つことだと思います。。これからも皆さんと一緒に勉強していければ良いと思っています。
入社18年ほど、管理職で年収850万円くらい。職種は技術職で、仕事は好きだが会社を辞めたくて仕方がない。働かないおじさん、やる気のない先輩、ゆとり世代の後輩。こんなヤツらの給料も私が稼ぎないといけないの？もちろん働く上司も、働く後輩もいるのだけど。
⚫働かないおじさん クシャミの声がデカい。とにかく声の大きさで自分の存在をアピールする。一日中 Web検索をして5時のチャイムで速攻帰宅。とにかく「できない理由」を探すのだけにはたけている。
⚫やる気のない先輩 先輩と言えどももはや格下だが、会社の愚痴ばかり言い続けているが。会社のダメな部分自分では何とかしようという気はサラサラない。自分たちが仕切っていく年代だとは気づいてはいない。愚痴、文句を言うことが既に仕事化しているような使えないヤツ。そして、働いたら負けだと仲間を勧誘し増殖中。
⚫ゆとり世代の後輩 どんなに忙しくても有給はきっちり頂く。出世欲はまったくない。言うことは1人前だけど仕事をまとめる気もない。可愛げもない。
私はこんなヤツらの為に命を削ってまで働きたくはない。これが私のFIREしたい理由。仕事をやめても個人で今の仕事は続けて年中200万くらいあればよいかな？
実はタバコよりも依存性の高いアルコール。職場で管理職になってからストレスが倍増してしまいました。それにともなって晩酌も定着して５年くらいが経ちました。少量のお酒は体によいというので、飲酒量は１日に350mlのチューハイ9%1缶ほどを毎日飲んでいました。時には２缶の日もあります。それも、年齢とともにきつくなってきました。朝起きるのも辛いし。飲酒したあとに風呂に入ることもあり、時には風呂で気分が悪くなり倒れそうになったこともありました。また、どうも翌日の仕事のパフォーマンスが悪いような気がします。
試しに２週間ほど、お酒をやめてみました。そしてら以外にも仕事のパフォーマンスが良いではないですか。しかも仕事終わりの疲労感がかなり少ないように思います。先日みたyoutube大学の田中敦彦さんの動画にもありましたが、お酒の依存性と体に及ぼす影響はかなり大きいようです。
youtube大学で紹介されていた本「そろそろ、お酒やめようかなと思ったときに読む本」
そういうわけで、これから3か月間禁酒しようと思います。もちろん禁酒して浮いたお金は毎日投資信託を購入したいともいます。投資信託の購入金額はチューハイ代の150円/回です。実は2日前から始めていますので今日で3日目です。
今日は禁酒して浮いたお金で「eMAXIS プラス コモディティ」を150円分購入します。
禁酒目標 ３か月 残り87日 投資金額450円
今日までの投資額合計 4,921,093
米国10年目国債の金利が1.45まで下がりましたね。お金は金利の低いところから高い所へと移動します。米国株式の平均金利の方が高いと思いますので、米国株式が更に上昇をするか楽しみです。
S&P500、NYダウも上昇しています。
○「eMAXIS Slim米国株式S＆P500」はどんな投資信託か？
米国の超優良企業500社を集めた指数、S&P500指数をベンチマークとしています。楽天証券では買付ランニング１位の人気の商品です。管理費用は0.0968%と低く設定されています。ここ１年のリターンは+43.68％です。これに投資していればアメリカの主要企業500社へ分散投資しているのと同じ効果が期待できます。
| 買付手数料 | 管理費用 | 楽天証券買付ランキング | 純資産 |
| 無し | 0.0968% | 1位 | 1706億円 |
○「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリ）」はどんな投資信託か？
MSCIオールカントリーワールドインデックスをベンチマークとしています。主に外国株式、新興国株式及び日本株式インデックスマザーファンドが投資対象です。楽天証券では買付ランキング3位のこれもまた人気の商品です。管理費用は上記より若干高く0.1144%です。ここ１年のリターンは＋44.78%です。
| 買付手数料 | 管理費用 | 楽天証券買付ランキング | 純資産 |
| 無し | 0.1144% | 3位 | 521億円 |
組入れ銘柄地域別構成比率は以下
先進国 87.6%
アメリカ 58%
日本 6.9%
イギリス 3.5%
フランス 2.8%
スイス 2.8%
その他 13.3%
新興国 12.4%
中国 5.2%
台湾 1.6%
韓国 1.5%
その他 4.1%
組込み銘柄の約58％が米国株になっています。米国株はやはり強いですね。
○まとめ
「eMAXIS Slim米国株式S＆P500」と「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリ）」にそれぞれ100万円づつ投資した場合。
「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリ）」の約60%はアメリカ株で占めていましたので、投資した200万円のうち160万円は米国株式で、残り40万円は米国株式以外ということになります。比率にすると米国株80%/米国株以外20%ということになりました。ただ、アメリカの大手企業はすでに世界中が市場となっているので、米国株投資＝世界株投資といっても過言でないと思いという意見もあります。
ただ、私的にはもう少し米国株式以外に分散比率を高くしたく「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」を少しづつ購入することにしました。（「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」は中国、台湾、韓国で65%を占める組入れ比率となっています。）
ランナー歴13年目になりました。健康のために始めたジョギングもいつの間にか、記録を狙うランナーになった時期もありました。仲間と記録を争いなが毎週のようにマラソン大会に出場していました。子供たちとも毎年元旦マラソンに出場していました。
ここ数年は仕事も忙しく走る時間も昔のようには取れなくなり。今では週末に10km程度走るランナーです。
この10年でランナーとしての良かった点メリットはいくつかあります。
どうでしょう？走りたくなりましたか？
今日も酒代節約して投資信託へ投資しました。小さなことからコツコツと。
もうすぐ500万円達成です
Naozzzblog 投資と走ること